這兩年，隨著CFA考試改革和含金量的提升，越來(lái)越多的人開始了解和關(guān)注CFA，也有越來(lái)越多的金融從業(yè)者和非金融想要轉(zhuǎn)行的同學(xué)選擇加入CFA證書的備考大軍中。學(xué)姐這就來(lái)詳細(xì)為大家進(jìn)行介紹~

　　但是，很多人對(duì)于CFA考試還不是很了解。

　　一、考試簡(jiǎn)介

　　CFA的全稱是Chartered Financial Analyst，中文譯為特許金融分析師，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證，是全球廣泛認(rèn)可的金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)證書。

　　旨在衡量考生在投資工具、資產(chǎn)估值、投資組合管理等多方面專業(yè)知識(shí)與技能，為金融行業(yè)篩選與培養(yǎng)高端專業(yè)人才。

　　CFA課程內(nèi)容幾乎涵蓋金融投資領(lǐng)域所有基礎(chǔ)知識(shí)與核心技能。

　　包括倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)發(fā)行人、股票投資分析、固定收益分析、衍生品投資分析、另類投資分析、投資組合管理等十大核心知識(shí)領(lǐng)域，全面且深入地構(gòu)建起金融知識(shí)體系。

　　也正因如此，CFA考試被譽(yù)為“全球金融第一考”、金融界“金領(lǐng)階層”、華爾街“入場(chǎng)券”，《金融時(shí)報(bào)》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。

　　二、報(bào)考條件

　　1.學(xué)歷和工作年限要求擁有四年制本科及以上學(xué)歷的人員可直接報(bào)考CFA考試。

　　報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月(含)以內(nèi)。例如，2027年6月畢業(yè)的四年制本科在校生最早可報(bào)名大二暑假(2025年8月)的CFA一級(jí)考試。

　　最新調(diào)整！CFA二級(jí)現(xiàn)在畢業(yè)前11個(gè)月可以報(bào)名考試了，如果2026年6月畢業(yè)，最早可報(bào)名2025年8月CFA二級(jí)考試！

　　具有三年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得一年全職工作經(jīng)驗(yàn)后報(bào)考CFA考試；

　　具有兩年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得兩年全職工作經(jīng)驗(yàn)后報(bào)考；

　　非大專及以上學(xué)歷者需獲得四年全職工作經(jīng)驗(yàn)方可報(bào)考。

　　2.英語(yǔ)水平要求CFA考試為全英文考試，考生需要具備一定的英語(yǔ)閱讀和寫作能力，以便理解和完成考試題目。

　　3.身份證護(hù)照要求考生需要居住在CFA考試的參與國(guó)，目前CFA協(xié)會(huì)無(wú)法為居住在受制裁國(guó)家或地區(qū)的個(gè)人提供服務(wù)。

　　報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。

　　對(duì)于計(jì)劃在中國(guó)內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證進(jìn)行考試報(bào)名?？荚嚠?dāng)天則必須攜帶有效的國(guó)際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場(chǎng)。

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　三、持證要求

　　1.通過(guò)CFA三級(jí)考試

　　CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，考生需依次通過(guò)一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)考試，各級(jí)別考試均有其側(cè)重點(diǎn)與難度梯度，全面考察考生金融知識(shí)深度與廣度以及應(yīng)用能力。

　　2.滿足工作經(jīng)驗(yàn)要求

　　在金融投資決策相關(guān)領(lǐng)域擁有至少4年專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，工作經(jīng)驗(yàn)可在考前、考中或考后積累獲得。

　　3.提交2-3封推薦信

　　推薦信需由申請(qǐng)人的主管或同事等能夠?qū)ζ鋵I(yè)能力與職業(yè)道德進(jìn)行評(píng)價(jià)的人士撰寫，以證明申請(qǐng)人在金融領(lǐng)域?qū)嵺`能力與職業(yè)素養(yǎng)。

　　4.加入CFA協(xié)會(huì)成為會(huì)員

　　申請(qǐng)人需向CFA協(xié)會(huì)提交會(huì)員申請(qǐng)并繳納相應(yīng)會(huì)費(fèi)。

　　成為協(xié)會(huì)會(huì)員后，需遵守協(xié)會(huì)制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則與行業(yè)規(guī)范，積極參與協(xié)會(huì)組織的各類活動(dòng)，保持與行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系與互動(dòng)交流。

　　四、考試內(nèi)容和重點(diǎn)

　　CFA各級(jí)別考試內(nèi)容各有側(cè)重且逐級(jí)遞進(jìn)：

　　LevelⅠ

　　Level I考試側(cè)重于基礎(chǔ)知識(shí)的考察，涵蓋了倫理道德、數(shù)量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)發(fā)行人、權(quán)益投資、固定收益、衍生品、另類投資和投資組合管理這10個(gè)科目。

　　這些領(lǐng)域構(gòu)成了金融分析的基礎(chǔ)知識(shí)框架，是邁向CFA認(rèn)證的第一步。

　　一級(jí)考試主要采用選擇題形式，集中考查考生對(duì)各個(gè)領(lǐng)域基本概念的掌握情況。

　　題目設(shè)計(jì)主要考察對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解和記憶，不涉及復(fù)雜的分析或計(jì)算。

　　因此，一級(jí)考試的重點(diǎn)在于知識(shí)的廣度，要求考生能夠熟練掌握各個(gè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)概念和基本原理。LevelⅡ

　　Level II考試在Level I的基礎(chǔ)上進(jìn)一步深入，尤其是在財(cái)務(wù)報(bào)表分析、權(quán)益投資和固定收益等領(lǐng)域。

　　二級(jí)考試不僅要求掌握基本概念，還需要大家具備深入分析和解讀復(fù)雜金融問(wèn)題的能力。

　　二級(jí)考試采用大案例（Case study）的形式，我們需要在一個(gè)復(fù)雜案例的背景下回答多個(gè)選擇題。

　　這就要求我們對(duì)每個(gè)知識(shí)領(lǐng)域的細(xì)節(jié)有深入理解，并能夠綜合運(yùn)用這些知識(shí)進(jìn)行分析和判斷。

　　二級(jí)考試尤其強(qiáng)調(diào)多層次思考能力，要求我們能夠在復(fù)雜的背景下進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷。LevelⅢ

　　Level III考試是CFA考試的最高級(jí)別，是對(duì)大家綜合能力的全面考察，不僅要求具備豐富的知識(shí)儲(chǔ)備，還特別注重綜合分析能力和表達(dá)能力。

　　三級(jí)考試的核心在于如何將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際問(wèn)題的解決，并能夠清晰、邏輯嚴(yán)密地表達(dá)分析結(jié)果。

　　三級(jí)考試包括選擇題和寫作題兩個(gè)部分。

　　選擇題部分類似于二級(jí)的case study，主要考察對(duì)知識(shí)的理解和應(yīng)用能力；寫作題部分則是三級(jí)考試的關(guān)鍵，要求大家在特定情境下進(jìn)行深入的案例分析，并通過(guò)書面形式提出解決方案。

　　這一部分不僅考查大家的分析能力，還要求我們能夠有效地進(jìn)行邏輯表達(dá)和論述，這是三級(jí)考試的難點(diǎn)所在。

　　因此CFA考試的每個(gè)級(jí)別都有其獨(dú)特的重點(diǎn)和要求：一級(jí)強(qiáng)調(diào)知識(shí)的廣度，二級(jí)要求考生深入挖掘知識(shí)點(diǎn)的深度，而三級(jí)則聚焦于綜合分析與理解輸出能力。

　　五、考試時(shí)間和報(bào)名流程

　　2026年2月CFA一三級(jí)考試時(shí)間

　　CFA一級(jí)考試：2026年2月2日至8日CFA三級(jí)考試：2026年1月29日至2月1日

　　2025/2026年可報(bào)名的考期安排2025年11月CFA標(biāo)準(zhǔn)階段報(bào)名截止時(shí)間（一級(jí)、二級(jí)適用）：2025年8月5日

　　2026年2月CFA早鳥報(bào)名時(shí)間（一級(jí)、三級(jí)適用）：2025年4月29日-7月7日（進(jìn)行中）2026年2月CFA標(biāo)準(zhǔn)階段報(bào)名截止時(shí)間（一級(jí)、三級(jí)適用）：2025年10月29日

　　2、CFA考試報(bào)名流程

　　分為兩個(gè)部分：選擇考試窗口和預(yù)約考位(具體考試日期、時(shí)間及地點(diǎn))，缺一不可。

　　1)進(jìn)入CFA Institute官網(wǎng)考試報(bào)名頁(yè)面，點(diǎn)擊Enroll and Register(新用戶需注冊(cè)賬號(hào)后登錄);

　　2)在My Account頁(yè)面中點(diǎn)擊CFA Program模塊，開始報(bào)名流程;

　　3)選擇正在開放報(bào)名的考試窗口及相應(yīng)的報(bào)名費(fèi)適用階段;

　　4)填寫相關(guān)信息(包括聯(lián)系方式、身份證件信息、就業(yè)狀態(tài)、是否符合報(bào)名要求等)，完成數(shù)據(jù)收集與處理、考生協(xié)議等相關(guān)內(nèi)容的閱讀與知情確認(rèn);

　　5)付款。

　　6)CFA考位預(yù)約

　　在官網(wǎng)完成報(bào)名付款后。

　　可以登錄CFA Institute賬號(hào)，點(diǎn)擊CFA Program模塊→My Enrollment頁(yè)面，選擇“Schedule Your Exam”。

　　進(jìn)入Prometric的考位預(yù)約系統(tǒng)進(jìn)行具體考試日期、時(shí)間及地點(diǎn)的預(yù)約確認(rèn)。